Aresbank renforce la conformité en matière de financement du commerce international et de relations de correspondance bancaire grâce à SymphonyAI

PALO ALTO, Californie--(BUSINESS WIRE)--En tant que banque spécialisée dans les services aux entreprises et le financement du commerce international dans la région MENA, Aresbank gère les risques et assure les transferts de fonds sur certains des corridors commerciaux les plus sensibles entre l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord. Évoluant dans un environnement hautement réglementé, Aresbank s’est tournée vers SymphonyAI, leader mondial de l’IA verticale dont la plateforme de conformité en matière de criminalité financière couvre déjà la banque de détail, la banque commerciale et les relations de correspondance bancaire, afin de renforcer son dispositif de surveillance des transactions dans les domaines du financement du commerce et des relations de correspondance bancaire.

Basée à Madrid, la banque concentre son activité sur les instruments commerciaux, notamment les relations de correspondance bancaire, les crédits documentaires, les garanties internationales et les lignes de crédit multidevises qui relient les marchés européens et ceux de la région MENA.

La banque correspondante présente un profil de risque particulier, et les flux de financement du commerce international dans la région restent au centre des préoccupations des régulateurs, qui s’inquiètent du contournement des sanctions et du blanchiment d’argent lié au commerce.

Aresbank a choisi les capacités de surveillance des transactions de SymphonyAI, fournies sous forme de solution SaaS, pour remplacer des contrôles qui n’étaient que partiellement automatisés et très gourmands en ressources opérationnelles. Une fois déployée, la plateforme permettra de superviser chaque mois des milliards d’euros d’activité de banque correspondante, en plus de la surveillance des transactions de financement du commerce international.

« Nos contrôles n’étaient que partiellement automatisés et exigeants sur le plan opérationnel ; ils ne pouvaient plus répondre aux exigences de surveillance attendues par nos régulateurs en matière de financement du commerce international et de relations de correspondance bancaire », déclare Isabel Tobares, responsable de la conformité et du contrôle global des risques chez Aresbank. « L’avenir de la lutte contre le blanchiment d’argent ne réside pas dans la multiplication des contrôles. Il s’agit de rendre nos contrôles plus intelligents grâce à l’automatisation, aux données et à la technologie. SymphonyAI nous offre une plateforme conçue sur mesure pour notre activité, et non un modèle standard destiné au grand public, que nous pouvons faire évoluer au fur et à mesure que nos exigences de conformité changent. »

Grâce à cette mise en œuvre, Aresbank vise à :

• Améliorer la cohérence et la transparence dans les opérations liées à la criminalité financière
• Renforcer la préparation réglementaire grâce à une plateforme SaaS moderne
• Renforcer la surveillance à mesure que ses activités de banque correspondante et de financement du commerce international se développent
• Mettre en place une base de conformité évolutive pour soutenir la croissance future et les changements réglementaires
• Réduire le temps consacré aux vérifications et accélérer le traitement des transactions de financement du commerce international

Cette plateforme offre à Aresbank une base conçue pour s’adapter à l’apparition de nouvelles réglementations et de nouveaux types de transactions, sans nécessiter à chaque fois une refonte complète du système.

« L’activité d’Aresbank ne ressemble pas à celle d’une banque de détail classique, et c’est précisément là tout l’intérêt », déclare John Edison, président des services financiers chez SymphonyAI. « Notre plateforme est conçue pour prendre en charge l’ensemble des modèles économiques bancaires, de la banque correspondante au financement du commerce international, et pas seulement la conformité dans le secteur de la banque de détail. Pour Aresbank, cela impliquait de combiner les règles de détection issues à la fois de nos modèles de banque de détail et de banque correspondante au sein d’une solution unique, puis de l’ajuster pour refléter le rôle de la banque en tant que passerelle pour les échanges commerciaux entre l’Europe et l’Afrique du Nord. Ce déploiement renforce notre présence dans la péninsule ibérique et montre comment la même plateforme de lutte contre la criminalité financière, à laquelle font confiance bon nombre des plus grandes banques de la région, peut être adaptée à une institution spécialisée présentant un profil de risque très différent. »

La conformité en matière de financement du commerce international pose des défis différents de ceux du secteur de détail : la surveillance doit prendre en compte les documents, les contreparties et les juridictions derrière chaque lettre de crédit ou garantie, et pas seulement la vitesse ou le montant de la transaction. Cette distinction explique en grande partie pourquoi le déploiement d’Aresbank s’appuie sur une plateforme spécialement conçue pour les relations de correspondance bancaire et le financement du commerce international, plutôt que sur un système de détail adapté a posteriori.

Découvrez l’intégralité de l’histoire de l’adaptation de la plateforme de SymphonyAI au modèle économique spécialisé d’Aresbank dans notre Étude de cas Aresbank.

Pour en savoir plus sur les solutions de conformité en matière de criminalité financière proposées par SymphonyAI, rendez-vous sur https://www.symphonyai.com/financial-services.

À propos de SymphonyAI

SymphonyAI Financial Services propose des logiciels d’intelligence artificielle destinés à relever les défis les plus complexes en matière de détection de la criminalité financière, de gestion des risques et de conformité. Forte d’une présence mondiale et de plus de 25 ans d’expertise dans l’industrie, l’entreprise allie une connaissance sectorielle approfondie aux dernières innovations en matière d’IA. Ses solutions agentiques pionnières permettent la mise en œuvre du modèle opérationnel « Always-on Compliance™ » (conformité permanente), aidant ainsi les établissements financiers à renforcer leur couverture des risques, à réduire leurs coûts et à s’adapter à l’évolution des menaces et des réglementations. Sa mission est de rendre le système financier plus sûr tout en permettant aux établissements financiers de se développer en toute confiance. Pour en savoir plus, rendez-vous sur symphonyai.com/financial-services.

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